如今，许多企业正在利用供应链融资来改善营运资金、建立更牢固的供应商关系并降低供应链风险。但什么是供应链融资，它又是如何运作的呢？请了解概况以及您如何从马来西亚供应链融资中获益。
供应链融资（SCF）— 是一种以第三方出资方案的形式为您的供应商提供提前付款的方式。这意味着您的供应商通常能够以比其独立争取更优惠的利率获得资金。供应链融资通常是一种表外解决方案，尽管 SCF 计划确实需要以不被归类为债务的方式来构建（Taulia，2020）。供应链融资将买方和供应商与金融机构连接起来。因此，它有助于企业降低融资成本并提高效率。最重要的是，它释放了被供应链占用的营运资金（Velotrade.co）。
在这一充满挑战的经济时期，企业每天都依赖营运资金来支付战略举措的开销。如果您是拥有投资级信用评级的大型供应商，您可能已经能够获得多种融资选择。然而，对于无评级的供应商而言，选择就没有那么丰富了。在传统商业贷款情境下，这些企业的资金成本可能极高。传统上，供应链融资对较小的供应商而言并非一个选项，因为由银行主导的计划旨在服务投资级计划参与者。所幸的是，这种情况正在改变。如今，非投资级供应商也能享受供应链融资带来的益处（Nathan Feather，2022）。
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面对疫情引发的新挑战，企业尤其是中小型企业必须在资金有限的困境中继续确保其财务稳定。这对发展造成了严重的制约。据 2021 年 5 月《新海峡时报》报道，《全球营运资金研究》（2018/19）显示，通过消除企业营运资金管理不善的问题，可释放高达 6 万亿令吉（RM6 trillion）的潜在货币价值。分析表明，通过更强健的资产负债表和更好的流动性管理，马来西亚企业可获得 1100 亿令吉（RM110 billion）的金融机会。这正是供应链融资（SCF）发挥作用之处。SCF 可实现最优的财务和运营效率，并提供买方向供应商延迟付款的选择，同时大型企业和中小企业供应商仍可较早收到款项。
财政部终于推出了名为“JanaNiaga”的国家供应链融资平台，旨在协助中小型企业（SME）保持健康的现金流，同时降低对马来西亚金融机构的信贷风险。作为政府缓解经济困境努力的一部分，该计划是财政部的一项国家级举措，旨在帮助中小企业为其与公共机构和政联公司的交易融资。财政部长东姑拿督斯里扎夫鲁·阿都阿兹（Tengku Datuk Seri Zafrul Abdul Aziz）表示，“JanaNiaga”平台将由马来西亚进出口银行（EXIM Bank）牵头，并有马来西亚多家金融机构参与，正如去年 11 月 2021 年财政预算案中此前所宣布的那样。为启动该计划，EXIM Bank 已拨款 3 亿令吉（RM300 million）用于推动“JanaNiaga”（theedgemarkets.com，2021 年 7 月）。
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